相続はトラブルや揉め事になるケースが多いため、事前準備をしておくことは終活の大きな目標の一つです。
「誰が・どの財産を・どのような割合で」引き継ぐかを明確にし、相続の希望を実現するには「遺言書」を残すことが有効です。
遺言書は法律上のルールが細かく定められていて、書き方を誤ると無効になってしまう可能性があるため、できる限り専門家へ相談することをおすすめします。
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相続の準備
相続の準備を円滑に進めるには、まず「誰が相続人になるのか」「どういった財産があるのか」の2点を確認する必要があります。
相続人を確認するには、家族や親族の構成を整理した「家系図」の作成が有効です。
家系図を作る際は、市区町村で「戸籍謄本」を取得することで、法律上の家族や親族の関係を正確に把握することができます。
相続財産を確認するには、「財産リスト」を作成し、「財産の種類・価値（おおよその金額）」「関連する書類（権利書、保険証券、通帳など）」「保管場所」といった情報を整理しておくことが重要です。
相続対策
「相続人」や「相続財産」を確認したら、早めに適切な「相続対策」を講じましょう。
相続対策には、「遺族間のトラブルを避けるための対策」「煩雑な手続きをスムーズにするための対策」「税金対策」などがあります。
遺産分割での争いを避けるには、本人の希望や想いを明確に伝えることが効果的です。
遺言書の作成はもちろん、エンディングノートに「分け方の理由」や「家族への感謝の言葉」を残しておくと、相続人の理解を得やすくなります。
可能であれば家族へ直接伝え、納得してもらうことが望ましいでしょう。
また、手続きに必要な情報が整理されていると、「名義変更」や「相続税申告」など相続人の負担を大きく軽減できます。
さらに、「遺言執行者」を指名しておくと、手続きをよりスムーズに進めることができます。
不動産など現金化しづらい財産が多い場合は、相続税の納税資金が不足する可能性があります。
生前に売却して現金化したり、生命保険を活用して現金を受け取れるように備えることで対策が可能です。
生前贈与
生前贈与は、本人が生きている間に財産を引き継ぐ方法で、配偶者・子・孫などの特定の相手に対して、一定額まで贈与税が「非課税」になる制度や特例が用意されています。
相続税対策として活用できる一方で、「法定相続分」や「遺留分」に配慮しないと、後のトラブルに繋がる可能性があるため、慎重な計画が必要です。
できる限り専門家へ相談することをおすすめします。
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